Business First Bancshares Inc. (BFST) Aktie – Faktoranalyse
ISIN: US12326C1053 | Sektor: Finanzdienstleistungen | Branche: Regionalbanken | Land: US
Stand: 30.04.2026
Überblick
Business First Bancshares Inc. (BFST, ISIN: US12326C1053) ist ein US-amerikanisches Unternehmen aus der Branche Regionalbanken im Sektor Finanzdienstleistungen. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 883 Mio. USD zählt Business First Bancshares Inc. zur Kategorie Small Cap.
Faktoranalyse
Business First Bancshares Inc. zeichnet sich durch sehr attraktive Bewertung aus. Die vollständige wissenschaftliche Faktoranalyse auf ProFactorInvest bewertet Business First Bancshares Inc. systematisch nach Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Momentum und Dividende im Branchen- und Marktvergleich.
Faktoren im Detail
Bewertung
Die Bewertung von Business First Bancshares liegt unter dem Marktdurchschnitt (z-Score: 1,10). Das KGV von 8,8 liegt unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 11,1 und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 23,3. Das KBV von 0,8 liegt unter dem Branchenschnitt von 1,1 und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 3,6. Das KUV von 1,7 liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 2,0 und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 2,8.
Wachstum
Business First Bancshares wächst in etwa im Einklang mit dem Marktdurchschnitt (z-Score: 0,41). Das 5-Jahres-Umsatzwachstum von 203,3% liegt deutlich über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 93,6% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 109,1%. Das prognostizierte EPS-Wachstum von 9,1% liegt unter dem Branchenschnitt von 11,9% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 17,7%. Das prognostizierte Umsatzwachstum von 5,1% liegt unter dem Branchenschnitt von 7,5% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 10,9%.
Profitabilität
Die Ertragskraft von Business First Bancshares liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: -0,34). Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1,0% liegt nahe am Branchenschnitt (Regionalbanken) von 1,0%, aber deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 9,8%. Die Nettogewinnmarge von 17,9% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 19,9% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 20,8%. Die Bruttomarge von 46,5% liegt unter dem Branchenschnitt von 63,9% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 51,5%.
Stabilität
Business First Bancshares zeigt im Gesamtvergleich eine durchschnittliche Schwankungsbreite (z-Score: 0,48). Die Umsatzvolatilität von 38,7% liegt über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 27,8% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 24,3%. Die Gewinnvolatilität von 29,8% liegt unter dem Branchenschnitt von 37,2% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 66,3%. Die 3-Monats-Kursvolatilität von 24,8% liegt unter dem Branchenschnitt von 30,1% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 36,4%. Die 12-Monats-Kursvolatilität von 26,0% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 27,6% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 31,3%.
Momentum
Das Kursmomentum von Business First Bancshares bewegt sich im Marktdurchschnitt (z-Score: 0,02). Die 12-Monats-Performance von 14,3% liegt unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 32,2% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 49,9%. Die 3-Monats-Performance von -1,6% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 3,3% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 4,2%. Der Abstand zwischen 50- und 200-Tage-Linie von 6,0% signalisiert einen intakten Aufwärtstrend.
Dividende
Die Dividendenrendite von Business First Bancshares liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: 0,06). Die Dividendenrendite (12M) von 2,0% liegt unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 3,1%, aber über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,6%. Die 3-Jahres-Durchschnittsrendite von 2,4% liegt unter dem Branchenschnitt von 3,6%, aber über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,8%.
Faktoren-Übersicht
- Bewertung: Sehr stark (Z-Score: 1,10)
- Wachstum: Neutral (Z-Score: 0,41)
- Profitabilität: Neutral (Z-Score: -0,34)
- Stabilität: Neutral (Z-Score: 0,48)
- Momentum: Neutral (Z-Score: 0,02)
- Dividende: Neutral (Z-Score: 0,06)
Wissenschaftliche Methodik
ProFactorInvest analysiert Business First Bancshares Inc. mithilfe eines 8-Faktoren-Modells, das auf akademischen Erkenntnissen des Faktor-Investings basiert. Alle Faktoren werden als Z-Scores im Branchen- und Marktvergleich dargestellt, sodass die relative Stärke und Schwäche klar erkennbar ist. Mehr zur Methodik.
Häufige Fragen zur Business First Bancshares Inc. Aktie
Ist Business First Bancshares Inc. über- oder unterbewertet?
Die Aktie erscheint derzeit attraktiv bewertet im Vergleich zum Markt.
Wie profitabel ist Business First Bancshares Inc.?
Business First Bancshares Inc. weist eine Nettogewinnmarge von 17.9% und eine Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1.0% auf. Damit wird die Profitabilität als neutral eingestuft.
Wie hoch ist die Verschuldung von Business First Bancshares Inc.?
Das Verhältnis Schulden zu Marktkapitalisierung liegt bei k.A.. Unsere Analyse bewertet die Verschuldung daher als nicht bewertbar.
Ist Business First Bancshares Inc. eine Dividendenaktie?
Nein. Business First Bancshares Inc. ist aktuell keine klassische Dividendenaktie.
Für welche Anleger ist Business First Bancshares Inc. geeignet?
Interessant für Value-orientierte Anleger.
Welche Risiken gibt es bei der Business First Bancshares Inc. Aktie?
Bei Business First Bancshares Inc. sind aktuell keine besonderen Risikofaktoren zu erkennen.
Wie ist das Momentum der Business First Bancshares Inc. Aktie?
Das 12-Monats-Momentum liegt bei 14.3% und wird als neutral eingestuft. Dies spricht für eine neutrale Entwicklung.
Wie volatil ist die Business First Bancshares Inc. Aktie?
Die 12-Monats-Volatilität beträgt 26.0%. Unsere Analyse stuft die Stabilität daher als neutral ein.
Wie vergleicht sich Business First Bancshares Inc. mit dem Markt?
Im Vergleich zum Gesamtmarkt (ACWI) liegt Business First Bancshares Inc. bei Wachstum im Marktdurchschnitt, bei Profitabilität im Marktdurchschnitt und bei Bewertung über dem Marktdurchschnitt.