Credit Suisse Group AG (CS) Aktie – Faktoranalyse
ISIN: US2254011081 | Sektor: Finanzdienstleistungen | Branche: Diversifizierte Banken | Land: CH
Stand: 30.04.2026
Überblick
Credit Suisse Group AG (CS, ISIN: US2254011081) ist ein Schweizer Unternehmen aus der Branche Diversifizierte Banken im Sektor Finanzdienstleistungen. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 3,5 Mrd. USD zählt Credit Suisse Group AG zur Kategorie Mid Cap.
Faktoranalyse
Credit Suisse Group AG zeichnet sich durch sehr attraktive Bewertung aus. Allerdings zeigen sich sehr schwaches Wachstum und schwache Profitabilität und sehr hohe Verschuldung und erhöhte Volatilität und geringe Dividende. Die vollständige wissenschaftliche Faktoranalyse auf ProFactorInvest bewertet Credit Suisse Group AG systematisch nach Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Momentum und Dividende im Branchen- und Marktvergleich.
Faktoren im Detail
Bewertung
Credit Suisse Group ist im Vergleich zum Gesamtmarkt auffallend günstig bewertet (z-Score: 1,64). Das KBV von 0,0 liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Diversifizierte Banken) von 1,2 und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 3,6. Das KUV von 0,2 liegt deutlich unter dem Branchenschnitt von 2,1 und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 2,8. Die niedrige Bewertung könnte auf eine Unterbewertung hindeuten – oder auf gedämpfte Wachstumserwartungen des Marktes.
Wachstum
Credit Suisse Group wächst im Gesamtvergleich langsamer als der Durchschnitt (z-Score: -1,45). Das 5-Jahres-Umsatzwachstum von -28,5% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Diversifizierte Banken) von 134,3% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 109,1%.
Profitabilität
Bei der Profitabilität zeigt Credit Suisse Group im Gesamtvergleich Schwächen (z-Score: -0,94). Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von -1,4% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Diversifizierte Banken) von 0,8% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 9,8%. Die Nettogewinnmarge von -53,1% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt von 19,6% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 20,8%. Die Bruttomarge von 100,0% liegt über dem Branchenschnitt von 61,7% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 51,5%.
Verschuldung
Die Verschuldung von Credit Suisse Group ist im Gesamtvergleich deutlich überdurchschnittlich (z-Score: -1,75). Das Verhältnis Schulden/Marktkapitalisierung von 5336,1% liegt deutlich über dem Branchenschnitt (Diversifizierte Banken) von 233,1% und deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 27,9%. Der Verschuldungsgrad von 79,2% liegt über dem Branchenschnitt von 68,1% und deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 37,9%. Das Schulden-Vermögens-Verhältnis von 32,4% liegt über dem Branchenschnitt von 16,8% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 22,5%. In einem Umfeld steigender Zinsen könnte dies die Ertragskraft belasten.
Stabilität
Bei der Stabilität zeigt Credit Suisse Group im Gesamtvergleich Schwächen (z-Score: -0,97). Die Umsatzvolatilität von 14,2% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Diversifizierte Banken) von 38,3% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 24,3%. Die Gewinnvolatilität von 1210,2% liegt deutlich über dem Branchenschnitt von 32,2% und deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 66,3%. Anleger sollten eine erhöhte Schwankungsbereitschaft mitbringen.
Dividende
Credit Suisse Group zahlt derzeit keine Dividende (z-Score: -0,63). Während der Branchenschnitt (Diversifizierte Banken) bei 3,3% und der Gesamtmarkt-Durchschnitt bei 1,6% liegt, reinvestiert Credit Suisse Group seine Gewinne vollständig in Wachstum und Forschung. Für einkommensorientierte Anleger ist die Aktie daher weniger geeignet – die Rendite wird ausschließlich über Kursgewinne erzielt.
Faktoren-Übersicht
- Bewertung: Sehr stark (Z-Score: 1,64)
- Wachstum: Sehr schwach (Z-Score: -1,45)
- Profitabilität: Schwach (Z-Score: -0,94)
- Verschuldung: Sehr schwach (Z-Score: -1,75)
- Stabilität: Schwach (Z-Score: -0,97)
- Dividende: Schwach (Z-Score: -0,63)
Wissenschaftliche Methodik
ProFactorInvest analysiert Credit Suisse Group AG mithilfe eines 8-Faktoren-Modells, das auf akademischen Erkenntnissen des Faktor-Investings basiert. Alle Faktoren werden als Z-Scores im Branchen- und Marktvergleich dargestellt, sodass die relative Stärke und Schwäche klar erkennbar ist. Mehr zur Methodik.
Häufige Fragen zur Credit Suisse Group AG Aktie
Ist Credit Suisse Group AG über- oder unterbewertet?
Die Aktie erscheint derzeit attraktiv bewertet im Vergleich zum Markt.
Wie profitabel ist Credit Suisse Group AG?
Credit Suisse Group AG weist eine Nettogewinnmarge von -53.1% und eine Gesamtkapitalrendite (ROA) von -1.4% auf. Damit wird die Profitabilität als schwach eingestuft.
Wie hoch ist die Verschuldung von Credit Suisse Group AG?
Das Verhältnis Schulden zu Marktkapitalisierung liegt bei 5336.1%. Unsere Analyse bewertet die Verschuldung daher als sehr schwach.
Ist Credit Suisse Group AG eine Dividendenaktie?
Nein. Credit Suisse Group AG ist aktuell keine klassische Dividendenaktie.
Für welche Anleger ist Credit Suisse Group AG geeignet?
Interessant für Value-orientierte Anleger. Eher für risikotolerante Anleger.
Welche Risiken gibt es bei der Credit Suisse Group AG Aktie?
Zentrale Risiken sind: Überdurchschnittliche Kursschwankungen. Schwaches Wachstumsprofil. Erhöhte Verschuldung. Unterdurchschnittliche Profitabilität.
Wie ist das Momentum der Credit Suisse Group AG Aktie?
Das 12-Monats-Momentum liegt bei k.A. und wird als nicht bewertbar eingestuft. Dies spricht für eine neutrale Entwicklung.
Wie volatil ist die Credit Suisse Group AG Aktie?
Die 12-Monats-Volatilität beträgt k.A.. Unsere Analyse stuft die Stabilität daher als schwach ein.
Wie vergleicht sich Credit Suisse Group AG mit dem Markt?
Im Vergleich zum Gesamtmarkt (ACWI) liegt Credit Suisse Group AG bei Wachstum unter dem Marktdurchschnitt, bei Profitabilität unter dem Marktdurchschnitt und bei Bewertung über dem Marktdurchschnitt.