Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFIN.BO) Aktie – Faktoranalyse

Überblick

Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFIN.BO, ISIN: INE774D01024) ist ein indisches Unternehmen aus der Branche Kreditdienstleistungen im Sektor Finanzdienstleistungen. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 4,2 Mrd. USD zählt Mahindra & Mahindra Financial Services Limited zur Kategorie Mid Cap.

Faktoranalyse

Allerdings zeigt sich sehr hohe Verschuldung. Die vollständige wissenschaftliche Faktoranalyse auf ProFactorInvest bewertet Mahindra & Mahindra Financial Services Limited systematisch nach Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Momentum und Dividende im Branchen- und Marktvergleich.

Faktoren im Detail

Bewertung

Die Bewertung von Mahindra & Mahindra Financial Services liegt im Rahmen des Marktdurchschnitts (z-Score: 0,32). Das KGV von 16,5 liegt über dem Branchenschnitt (Kreditdienstleistungen) von 11,5, aber unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 23,2. Das KBV von 1,5 liegt über dem Branchenschnitt von 1,2, aber deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 3,5. Das KUV von 1,9 liegt über dem Branchenschnitt von 1,3, aber unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 2,7. Anleger zahlen damit einen marktüblichen Preis für die Aktie.

Wachstum

Das Wachstum von Mahindra & Mahindra Financial Services bewegt sich im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: 0,45). Das 5-Jahres-Umsatzwachstum von 54,8% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Kreditdienstleistungen) von 109,6% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 105,4%. Das prognostizierte EPS-Wachstum von 15,3% liegt unter dem Branchenschnitt von 19,0% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 17,2%. Das prognostizierte Umsatzwachstum von 13,5% liegt über dem Branchenschnitt von 9,9% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 10,3%.

Profitabilität

Mahindra & Mahindra Financial Services erzielt im Gesamtvergleich eine durchschnittliche Profitabilität (z-Score: -0,25). Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1,6% liegt unter dem Branchenschnitt (Kreditdienstleistungen) von 2,7% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 9,5%. Die Nettogewinnmarge von 11,6% liegt unter dem Branchenschnitt von 15,0% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 20,1%. Die Bruttomarge von 47,6% liegt unter dem Branchenschnitt von 63,1% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 51,1%.

Verschuldung

Die Verschuldung von Mahindra & Mahindra Financial Services ist im Gesamtvergleich deutlich überdurchschnittlich (z-Score: -1,77). Das Verhältnis Schulden/Marktkapitalisierung von 277,6% liegt leicht unter dem Branchenschnitt (Kreditdienstleistungen) von 288,3%, aber deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 28,3%. Der Verschuldungsgrad von 81,0% liegt über dem Branchenschnitt von 66,5% und deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 39,3%. Das Schulden-Vermögens-Verhältnis von 71,6% liegt über dem Branchenschnitt von 54,4% und deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 23,5%. In einem Umfeld steigender Zinsen könnte dies die Ertragskraft belasten.

Stabilität

Die Stabilität von Mahindra & Mahindra Financial Services bewegt sich im Marktdurchschnitt (z-Score: 0,35). Die Umsatzvolatilität von 18,5% liegt unter dem Branchenschnitt (Kreditdienstleistungen) von 25,8% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 23,9%. Die Gewinnvolatilität von 36,7% liegt unter dem Branchenschnitt von 64,1% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 65,4%.

Dividende

Die Dividende von Mahindra & Mahindra Financial Services bewegt sich im Marktdurchschnitt (z-Score: 0,12). Die Dividendenrendite (12M) von 2,4% liegt nahe am Branchenschnitt (Kreditdienstleistungen) von 2,4%, aber über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,6%. Die 3-Jahres-Durchschnittsrendite von 2,1% liegt nahe am Branchenschnitt von 2,1%, aber leicht über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,9%.

Faktoren-Übersicht

• Bewertung: Neutral (Z-Score: 0,32)
• Wachstum: Neutral (Z-Score: 0,45)
• Profitabilität: Neutral (Z-Score: -0,25)
• Verschuldung: Sehr schwach (Z-Score: -1,77)
• Stabilität: Neutral (Z-Score: 0,35)
• Dividende: Neutral (Z-Score: 0,12)

Wissenschaftliche Methodik

ProFactorInvest analysiert Mahindra & Mahindra Financial Services Limited mithilfe eines 8-Faktoren-Modells, das auf akademischen Erkenntnissen des Faktor-Investings basiert. Alle Faktoren werden als Z-Scores im Branchen- und Marktvergleich dargestellt, sodass die relative Stärke und Schwäche klar erkennbar ist. Mehr zur Methodik.

Häufige Fragen zur Mahindra & Mahindra Financial Services Limited Aktie