M&T Bank Corporation (MTB) Aktie – Faktoranalyse

ISIN: US55261F1049  |  Sektor: Finanzdienstleistungen  |  Branche: Regionalbanken  |  Land: US

Stand: 30.04.2026

Überblick

M&T Bank Corporation (MTB, ISIN: US55261F1049) ist ein US-amerikanisches Unternehmen aus der Branche Regionalbanken im Sektor Finanzdienstleistungen. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 32,1 Mrd. USD zählt M&T Bank Corporation zur Kategorie Large Cap und damit zu den etablierten Großunternehmen.

Faktoranalyse

M&T Bank Corporation zeichnet sich durch hohe Stabilität sowie attraktive Dividende aus. Die vollständige wissenschaftliche Faktoranalyse auf ProFactorInvest bewertet M&T Bank Corporation systematisch nach Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Momentum und Dividende im Branchen- und Marktvergleich.

Faktoren im Detail

Bewertung

M&T Bank ist bewertungstechnisch im Mittelfeld des Gesamtmarktes einzuordnen (z-Score: 0,46). Das KGV von 12,0 liegt leicht über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 11,1, aber unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 23,3. Das KBV von 1,3 liegt über dem Branchenschnitt von 1,1, aber deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 3,6. Das KUV von 2,6 liegt über dem Branchenschnitt von 2,0, aber leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 2,8. Anleger zahlen damit einen marktüblichen Preis für die Aktie.

Wachstum

Das Wachstumsprofil von M&T Bank liegt im Mittelfeld des Gesamtmarktes (z-Score: -0,03). Das 5-Jahres-Umsatzwachstum von 96,0% liegt nahe am Branchenschnitt (Regionalbanken) von 93,6%, aber leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 109,1%. Das prognostizierte EPS-Wachstum von 11,9% liegt nahe am Branchenschnitt von 11,9%, aber unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 17,7%. Das prognostizierte Umsatzwachstum von 3,7% liegt unter dem Branchenschnitt von 7,5% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 10,9%.

Profitabilität

Die Ertragskraft von M&T Bank liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: 0,17). Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1,4% liegt über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 1,0%, aber deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 9,8%. Die Nettogewinnmarge von 23,7% liegt über dem Branchenschnitt von 19,9% und leicht über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 20,8%. Die Bruttomarge von 75,3% liegt über dem Branchenschnitt von 63,9% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 51,5%.

Verschuldung

Die Bilanzstruktur von M&T Bank liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: -0,09). Das Verhältnis Schulden/Marktkapitalisierung von 59,2% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 125,6%, aber deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 27,9%. Der Verschuldungsgrad von 40,5% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 44,3%, aber leicht über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 37,9%. Das Schulden-Vermögens-Verhältnis von 8,9% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 9,8% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 22,5%.

Stabilität

M&T Bank zeigt im Gesamtvergleich eine geringere Volatilität als der Markt (z-Score: 0,85). Die Umsatzvolatilität von 30,7% liegt leicht über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 27,8% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 24,3%. Die Gewinnvolatilität von 24,1% liegt unter dem Branchenschnitt von 37,2% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 66,3%. Die 3-Monats-Kursvolatilität von 23,8% liegt unter dem Branchenschnitt von 30,1% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 36,4%. Die 12-Monats-Kursvolatilität von 22,2% liegt unter dem Branchenschnitt von 27,6% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 31,3%.

Momentum

Die Kursdynamik von M&T Bank liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: 0,17). Die 12-Monats-Performance von 27,8% liegt leicht unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 32,2% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 49,9%. Die 3-Monats-Performance von -0,6% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 3,3% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 4,2%. Der Abstand zwischen 50- und 200-Tage-Linie von 5,3% signalisiert einen intakten Aufwärtstrend.

Dividende

Im Gesamtvergleich zahlt M&T Bank eine solide Dividende (z-Score: 0,56). Die Dividendenrendite (12M) von 2,8% liegt leicht unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 3,1%, aber über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,6%. Die 3-Jahres-Durchschnittsrendite von 3,3% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 3,6%, aber über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,8%, was eine stabile Ausschüttungstradition zeigt.

Faktoren-Übersicht

  • Bewertung: Neutral (Z-Score: 0,46)
  • Wachstum: Neutral (Z-Score: -0,03)
  • Profitabilität: Neutral (Z-Score: 0,17)
  • Verschuldung: Neutral (Z-Score: -0,09)
  • Stabilität: Stark (Z-Score: 0,85)
  • Momentum: Neutral (Z-Score: 0,17)
  • Dividende: Stark (Z-Score: 0,56)

Wissenschaftliche Methodik

ProFactorInvest analysiert M&T Bank Corporation mithilfe eines 8-Faktoren-Modells, das auf akademischen Erkenntnissen des Faktor-Investings basiert. Alle Faktoren werden als Z-Scores im Branchen- und Marktvergleich dargestellt, sodass die relative Stärke und Schwäche klar erkennbar ist. Mehr zur Methodik.

Häufige Fragen zur M&T Bank Corporation Aktie

Ist M&T Bank Corporation über- oder unterbewertet?

Die Bewertung liegt in etwa im marktüblichen Bereich.

Wie profitabel ist M&T Bank Corporation?

M&T Bank Corporation weist eine Nettogewinnmarge von 23.7% und eine Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1.4% auf. Damit wird die Profitabilität als neutral eingestuft.

Wie hoch ist die Verschuldung von M&T Bank Corporation?

Das Verhältnis Schulden zu Marktkapitalisierung liegt bei 59.2%. Unsere Analyse bewertet die Verschuldung daher als neutral.

Ist M&T Bank Corporation eine Dividendenaktie?

Ja. Mit einer Dividendenrendite von 2.8% zählt M&T Bank Corporation zu den attraktiveren Dividendenzahlern.

Für welche Anleger ist M&T Bank Corporation geeignet?

Attraktiv für einkommensorientierte Anleger. Passend für konservative, langfristig orientierte Anleger.

Welche Risiken gibt es bei der M&T Bank Corporation Aktie?

Bei M&T Bank Corporation sind aktuell keine besonderen Risikofaktoren zu erkennen.

Wie ist das Momentum der M&T Bank Corporation Aktie?

Das 12-Monats-Momentum liegt bei 27.8% und wird als neutral eingestuft. Dies spricht für eine neutrale Entwicklung.

Wie volatil ist die M&T Bank Corporation Aktie?

Die 12-Monats-Volatilität beträgt 22.2%. Unsere Analyse stuft die Stabilität daher als stark ein.

Wie vergleicht sich M&T Bank Corporation mit dem Markt?

Im Vergleich zum Gesamtmarkt (ACWI) liegt M&T Bank Corporation bei Wachstum im Marktdurchschnitt, bei Profitabilität im Marktdurchschnitt und bei Bewertung im Marktdurchschnitt.