National Bankshares Inc. (NKSH) Aktie – Faktoranalyse
ISIN: US6348651091 | Sektor: Finanzdienstleistungen | Branche: Regionalbanken | Land: US
Stand: 30.04.2026
Überblick
National Bankshares Inc. (NKSH, ISIN: US6348651091) ist ein US-amerikanisches Unternehmen aus der Branche Regionalbanken im Sektor Finanzdienstleistungen. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 228 Mio. USD zählt National Bankshares Inc. zur Kategorie Small Cap.
Faktoranalyse
National Bankshares Inc. zeichnet sich durch hohe Stabilität sowie sehr attraktive Dividende aus. Die vollständige wissenschaftliche Faktoranalyse auf ProFactorInvest bewertet National Bankshares Inc. systematisch nach Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Momentum und Dividende im Branchen- und Marktvergleich.
Faktoren im Detail
Bewertung
National Bankshares ist bewertungstechnisch im Mittelfeld des Gesamtmarktes einzuordnen (z-Score: 0,40). Das KGV von 12,9 liegt über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 11,1, aber unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 23,3. Das KBV von 1,2 liegt über dem Branchenschnitt von 1,1, aber deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 3,6. Das KUV von 2,6 liegt über dem Branchenschnitt von 2,0, aber leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 2,8. Anleger zahlen damit einen marktüblichen Preis für die Aktie.
Wachstum
Das Wachstum von National Bankshares bewegt sich im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: -0,20). Das 5-Jahres-Umsatzwachstum von 64,2% liegt unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 93,6% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 109,1%.
Profitabilität
National Bankshares erzielt im Gesamtvergleich eine durchschnittliche Profitabilität (z-Score: -0,12). Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1,0% liegt leicht unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 1,0% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 9,8%. Die Nettogewinnmarge von 20,4% liegt nahe am Branchenschnitt von 19,9% und am Gesamtmarkt-Durchschnitt von 20,8%. Die Bruttomarge von 67,8% liegt leicht über dem Branchenschnitt von 63,9% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 51,5%.
Stabilität
Im Gesamtvergleich schwankt National Bankshares weniger als der Durchschnitt (z-Score: 0,82). Die Umsatzvolatilität von 18,5% liegt unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 27,8% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 24,3%. Die Gewinnvolatilität von 32,6% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 37,2% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 66,3%. Die 3-Monats-Kursvolatilität von 21,5% liegt unter dem Branchenschnitt von 30,1% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 36,4%. Die 12-Monats-Kursvolatilität von 28,6% liegt leicht über dem Branchenschnitt von 27,6%, aber leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 31,3%.
Momentum
Die Kursdynamik von National Bankshares liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: 0,45). Die 12-Monats-Performance von 39,8% liegt über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 32,2%, aber unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 49,9%. Die 3-Monats-Performance von -0,5% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 3,3% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 4,2%. Der Abstand zwischen 50- und 200-Tage-Linie von 13,4% signalisiert einen intakten Aufwärtstrend.
Dividende
National Bankshares gehört im Gesamtvergleich zu den attraktivsten Dividendenzahlern (z-Score: 1,53). Die Dividendenrendite (12M) von 5,2% liegt über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 3,1% und deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,6%. Die 3-Jahres-Durchschnittsrendite von 6,5% liegt über dem Branchenschnitt von 3,6% und deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,8%, was die Kontinuität der Ausschüttungspolitik unterstreicht.
Faktoren-Übersicht
- Bewertung: Neutral (Z-Score: 0,40)
- Wachstum: Neutral (Z-Score: -0,20)
- Profitabilität: Neutral (Z-Score: -0,12)
- Stabilität: Stark (Z-Score: 0,82)
- Momentum: Neutral (Z-Score: 0,45)
- Dividende: Sehr stark (Z-Score: 1,53)
Wissenschaftliche Methodik
ProFactorInvest analysiert National Bankshares Inc. mithilfe eines 8-Faktoren-Modells, das auf akademischen Erkenntnissen des Faktor-Investings basiert. Alle Faktoren werden als Z-Scores im Branchen- und Marktvergleich dargestellt, sodass die relative Stärke und Schwäche klar erkennbar ist. Mehr zur Methodik.
Häufige Fragen zur National Bankshares Inc. Aktie
Ist National Bankshares Inc. über- oder unterbewertet?
Die Bewertung liegt in etwa im marktüblichen Bereich.
Wie profitabel ist National Bankshares Inc.?
National Bankshares Inc. weist eine Nettogewinnmarge von 20.4% und eine Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1.0% auf. Damit wird die Profitabilität als neutral eingestuft.
Wie hoch ist die Verschuldung von National Bankshares Inc.?
Das Verhältnis Schulden zu Marktkapitalisierung liegt bei k.A.. Unsere Analyse bewertet die Verschuldung daher als nicht bewertbar.
Ist National Bankshares Inc. eine Dividendenaktie?
Ja. Mit einer Dividendenrendite von 5.2% zählt National Bankshares Inc. zu den attraktiveren Dividendenzahlern.
Für welche Anleger ist National Bankshares Inc. geeignet?
Attraktiv für einkommensorientierte Anleger. Passend für konservative, langfristig orientierte Anleger.
Welche Risiken gibt es bei der National Bankshares Inc. Aktie?
Bei National Bankshares Inc. sind aktuell keine besonderen Risikofaktoren zu erkennen.
Wie ist das Momentum der National Bankshares Inc. Aktie?
Das 12-Monats-Momentum liegt bei 39.8% und wird als neutral eingestuft. Dies spricht für eine neutrale Entwicklung.
Wie volatil ist die National Bankshares Inc. Aktie?
Die 12-Monats-Volatilität beträgt 28.6%. Unsere Analyse stuft die Stabilität daher als stark ein.
Wie vergleicht sich National Bankshares Inc. mit dem Markt?
Im Vergleich zum Gesamtmarkt (ACWI) liegt National Bankshares Inc. bei Wachstum im Marktdurchschnitt, bei Profitabilität im Marktdurchschnitt und bei Bewertung im Marktdurchschnitt.