The South Indian Bank Limited (SOUTHBANK.BO) Aktie – Faktoranalyse

ISIN: INE683A01023  |  Sektor: Finanzdienstleistungen  |  Branche: Regionalbanken  |  Land: IN

Stand: 30.04.2026

Überblick

The South Indian Bank Limited (SOUTHBANK.BO, ISIN: INE683A01023) ist ein indisches Unternehmen aus der Branche Regionalbanken im Sektor Finanzdienstleistungen. Mit einer Marktkapitalisierung von rund 1,1 Mrd. USD zählt The South Indian Bank Limited zur Kategorie Mid Cap.

Faktoranalyse

The South Indian Bank Limited zeichnet sich durch starkes Wachstum aus. Allerdings zeigt sich schwache Profitabilität. Die vollständige wissenschaftliche Faktoranalyse auf ProFactorInvest bewertet The South Indian Bank Limited systematisch nach Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Momentum und Dividende im Branchen- und Marktvergleich.

Faktoren im Detail

Bewertung

The South Indian Bank wird in etwa auf dem Niveau des Gesamtmarktes bewertet (z-Score: 0,25). Das KGV von 7,5 liegt unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 11,1 und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 23,3. Das KBV von 0,9 liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 1,1 und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 3,6. Das KUV von 0,9 liegt deutlich unter dem Branchenschnitt von 2,0 und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 2,8. Anleger zahlen damit einen marktüblichen Preis für die Aktie.

Wachstum

Das Wachstumsprofil von The South Indian Bank fällt im Gesamtvergleich positiv auf (z-Score: 0,64). Das 5-Jahres-Umsatzwachstum von 32,6% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 93,6% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 109,1%. Das prognostizierte EPS-Wachstum von 10,3% liegt leicht unter dem Branchenschnitt von 11,9% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 17,7%. Das prognostizierte Umsatzwachstum von 13,2% liegt über dem Branchenschnitt von 7,5% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 10,9%.

Profitabilität

The South Indian Bank wirtschaftet im Gesamtvergleich weniger profitabel als der Durchschnitt (z-Score: -0,55). Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1,0% liegt nahe am Branchenschnitt (Regionalbanken) von 1,0%, aber deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 9,8%. Die Nettogewinnmarge von 11,8% liegt unter dem Branchenschnitt von 19,9% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 20,8%. Die Bruttomarge von 35,5% liegt unter dem Branchenschnitt von 63,9% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 51,5%.

Verschuldung

Die Bilanzstruktur von The South Indian Bank liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: 0,08). Das Verhältnis Schulden/Marktkapitalisierung von 59,5% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 125,6%, aber deutlich über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 27,9%. Der Verschuldungsgrad von 36,0% liegt unter dem Branchenschnitt von 44,3% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 37,9%. Das Schulden-Vermögens-Verhältnis von 4,5% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt von 9,8% und deutlich unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 22,5%.

Stabilität

Die Volatilität von The South Indian Bank liegt im Rahmen des Gesamtmarktes (z-Score: -0,23). Die Umsatzvolatilität von 14,0% liegt unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 27,8% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 24,3%. Die Gewinnvolatilität von 91,6% liegt deutlich über dem Branchenschnitt von 37,2% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 66,3%. Die 3-Monats-Kursvolatilität von 47,5% liegt über dem Branchenschnitt von 30,1% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 36,4%. Die 12-Monats-Kursvolatilität von 39,8% liegt über dem Branchenschnitt von 27,6% und über dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 31,3%.

Momentum

The South Indian Bank zeigt im Gesamtvergleich ein durchschnittliches Momentum (z-Score: 0,12). Die 12-Monats-Performance von 51,1% liegt über dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 32,2%, aber nahe am Gesamtmarkt-Durchschnitt von 49,9%. Die 3-Monats-Performance von -11,4% liegt unter dem Branchenschnitt von 3,3% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 4,2%. Der Abstand zwischen 50- und 200-Tage-Linie von 7,6% signalisiert einen intakten Aufwärtstrend.

Dividende

The South Indian Bank zahlt im Gesamtvergleich eine durchschnittliche Dividende (z-Score: -0,46). Die Dividendenrendite (12M) von 1,4% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt (Regionalbanken) von 3,1% und leicht unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,6%. Die 3-Jahres-Durchschnittsrendite von 1,2% liegt deutlich unter dem Branchenschnitt von 3,6% und unter dem Gesamtmarkt-Durchschnitt von 1,8%.

Faktoren-Übersicht

  • Bewertung: Neutral (Z-Score: 0,25)
  • Wachstum: Stark (Z-Score: 0,64)
  • Profitabilität: Schwach (Z-Score: -0,55)
  • Verschuldung: Neutral (Z-Score: 0,08)
  • Stabilität: Neutral (Z-Score: -0,23)
  • Momentum: Neutral (Z-Score: 0,12)
  • Dividende: Neutral (Z-Score: -0,46)

Wissenschaftliche Methodik

ProFactorInvest analysiert The South Indian Bank Limited mithilfe eines 8-Faktoren-Modells, das auf akademischen Erkenntnissen des Faktor-Investings basiert. Alle Faktoren werden als Z-Scores im Branchen- und Marktvergleich dargestellt, sodass die relative Stärke und Schwäche klar erkennbar ist. Mehr zur Methodik.

Häufige Fragen zur The South Indian Bank Limited Aktie

Ist The South Indian Bank Limited über- oder unterbewertet?

Die Bewertung liegt in etwa im marktüblichen Bereich.

Wie profitabel ist The South Indian Bank Limited?

The South Indian Bank Limited weist eine Nettogewinnmarge von 11.8% und eine Gesamtkapitalrendite (ROA) von 1.0% auf. Damit wird die Profitabilität als schwach eingestuft.

Wie hoch ist die Verschuldung von The South Indian Bank Limited?

Das Verhältnis Schulden zu Marktkapitalisierung liegt bei 59.5%. Unsere Analyse bewertet die Verschuldung daher als neutral.

Ist The South Indian Bank Limited eine Dividendenaktie?

Nein. The South Indian Bank Limited ist aktuell keine klassische Dividendenaktie.

Für welche Anleger ist The South Indian Bank Limited geeignet?

Die Aktie bietet ein ausgewogenes Profil für verschiedene Anlegertypen.

Welche Risiken gibt es bei der The South Indian Bank Limited Aktie?

Zentrale Risiken sind: Unterdurchschnittliche Profitabilität.

Wie ist das Momentum der The South Indian Bank Limited Aktie?

Das 12-Monats-Momentum liegt bei 51.1% und wird als neutral eingestuft. Dies spricht für eine neutrale Entwicklung.

Wie volatil ist die The South Indian Bank Limited Aktie?

Die 12-Monats-Volatilität beträgt 39.8%. Unsere Analyse stuft die Stabilität daher als neutral ein.

Wie vergleicht sich The South Indian Bank Limited mit dem Markt?

Im Vergleich zum Gesamtmarkt (ACWI) liegt The South Indian Bank Limited bei Wachstum über dem Marktdurchschnitt, bei Profitabilität unter dem Marktdurchschnitt und bei Bewertung im Marktdurchschnitt.