Xtrackers MSCI Fintech Innovation UCITS ETF 1C – ETF Faktoranalyse

ISIN: IE000YDOORK7  |  Symbol: XFNT.MI

Stand: 26.05.2026

Überblick

Der Xtrackers MSCI Fintech Innovation (ISIN: IE000YDOORK7) ist ein börsengehandelter Fonds (ETF). ProFactorInvest analysiert die im ETF enthaltenen Positionen nach dem wissenschaftlichen 8-Faktoren-Modell und aggregiert die Faktor-Scores gewichtet zu einem Gesamtprofil.

Faktorprofil

Die enthaltenen Unternehmen im Xtrackers MSCI Fintech Innovation ETF zeichnen sich durch starkes Wachstum sowie hohe Profitabilität aus. Schwächen im Portfolio: hohe Bewertung und geringe Dividende.

Faktoren im Detail

Bewertung

Mit einem Z-Score von -0,71 wird die Bewertung des Xtrackers MSCI Fintech Innovation als eher schwach eingestuft. Die Kombination aus KGV (18,1), KBV (2,4), KUV (3,8) und KCV (11,2) deutet darauf hin, dass Anleger im Durchschnitt einen erhöhten Preis für die Ertragskraft der enthaltenen Unternehmen zahlen.

Wachstum

Mit einem Z-Score von 0,54 weist der Xtrackers MSCI Fintech Innovation ein insgesamt gutes Wachstumsprofil auf. Konkret beträgt das 5-Jahres-Umsatzwachstum 144,6%, das 5-Jahres-Gewinnwachstum 153,5%; die Erwartungen für das EPS-Wachstum liegen bei 139,5%, das prognostizierte Umsatzwachstum bei 24,7%. Damit zeigt das Portfolio insgesamt eine überdurchschnittliche Wachstumsdynamik.

Profitabilität

Das Profitabilitätsprofil des Xtrackers MSCI Fintech Innovation zeigt sich mit einem Z-Score von 0,87 insgesamt sehr attraktiv. In den zugrunde liegenden Kennzahlen beträgt die Gesamtkapitalrendite (ROA) 9,0%, die Nettogewinnmarge 18,1%, die Bruttomarge liegt bei 53,8% und der Kapitalumschlag bei 0,5. Insgesamt deutet dies auf eine hohe Ertragskraft der enthaltenen Unternehmen hin.

Verschuldung

Mit einem Z-Score von 0,31 weist der Xtrackers MSCI Fintech Innovation ein insgesamt positives Verschuldungsprofil auf. Konkret liegt das Verhältnis Schulden/Marktkapitalisierung bei 27,0%, der Verschuldungsgrad bei 32,2% und das Verhältnis Schulden/Vermögen bei 18,8%. Das Schuldenniveau erscheint damit tragfähig und gut handhabbar.

Stabilität

Mit einem Z-Score von 0,06 zeigt der Xtrackers MSCI Fintech Innovation ein weitgehend neutrales Stabilitätsprofil. Die zugrunde liegenden Kennzahlen umfassen eine Umsatzvolatilität von 29,0%, eine Gewinnvolatilität von 84,4% sowie eine Volatilität von 61,7% (3M) und 52,1% (12M). Das Stabilitätsniveau bewegt sich damit insgesamt im marktüblichen Bereich.

Dividende

Mit einem Z-Score von -0,60 deutet das Dividendenprofil des Xtrackers MSCI Fintech Innovation auf eine unterdurchschnittliche Ausschüttungsstärke hin. Die Dividendenrendite beträgt 0,8% über zwölf Monate und im Drei-Jahres-Durchschnitt 2,2%. Für einkommensorientierte Anleger ist der ETF damit nur eingeschränkt attraktiv.

Momentum

Der Xtrackers MSCI Fintech Innovation weist beim Momentum-Faktor einen Z-Score von -0,12 auf und zeigt damit ein weitgehend neutrales Momentumprofil. Das 3-Monats-Momentum beträgt 45,8%, das 12-Monats-Momentum 71,9% und der Abstand zwischen 200- und 50-Tage-Linie 6,6%. Das Momentum der enthaltenen Aktien ist damit aktuell weder besonders stark noch besonders schwach.

Faktoren-Übersicht

  • Bewertung: Schwach (Z-Score: -0,71)
  • Wachstum: Stark (Z-Score: 0,54)
  • Profitabilität: Stark (Z-Score: 0,87)
  • Verschuldung: Neutral (Z-Score: 0,31)
  • Stabilität: Neutral (Z-Score: 0,06)
  • Momentum: Neutral (Z-Score: -0,12)
  • Dividende: Schwach (Z-Score: -0,60)

Methodik

Die ETF-Faktoranalyse auf ProFactorInvest berechnet für jede Einzelposition im ETF die 8 Faktor-Z-Scores (Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Momentum, Dividende, Größe) und gewichtet diese entsprechend der Positionsgewichtung im ETF. So entsteht ein repräsentatives Gesamtbild des ETF-Portfolios. Mehr zur Methodik.

Häufige Fragen zum Xtrackers MSCI Fintech Innovation

Wie lautet die Analystenprognose für den Xtrackers MSCI Fintech Innovation?

Auf Basis der gewichteten Analystenschätzungen der enthaltenen Aktien ergibt sich für den Xtrackers MSCI Fintech Innovation ein positives Kurspotenzial von 24,5 % auf Sicht von 12 Monaten. Die Abdeckung der Analystenprognosen liegt bei 95 % der Positionen.

In welche Länder investiert der Xtrackers MSCI Fintech Innovation?

Der regionale Schwerpunkt des Xtrackers MSCI Fintech Innovation liegt auf USA mit einem Anteil von 41,3 % am Portfolio.

Welche Aktien sind im Xtrackers MSCI Fintech Innovation am stärksten gewichtet?

Die größte Einzelposition im Xtrackers MSCI Fintech Innovation ist MediaTek Inc. mit einem Gewicht von 13,44 %. Insgesamt machen die zehn größten Positionen 74,8 % des Portfolios aus. Der ETF enthält 34 Aktien.

Wie bewerten wir den Xtrackers MSCI Fintech Innovation?

Unsere fundamentale Faktoranalyse stuft den Xtrackers MSCI Fintech Innovation als „neutral“ ein. Die Bewertung basiert auf sieben Einzelfaktoren: Bewertung, Wachstum, Profitabilität, Verschuldung, Stabilität, Dividende und Momentum.

Wie hoch ist die Dividendenrendite des Xtrackers MSCI Fintech Innovation?

Die gewichtete Dividendenrendite der enthaltenen Aktien beträgt 0,8 % (auf Basis der letzten 12 Monate). Damit liegt der ETF unter dem Marktdurchschnitt – der Fokus liegt eher auf Wachstum als auf Ausschüttungen.